لینک کوتاه اشتراک گذاری با تلگرام پرینت/مجوز‌های بانکی و مبارزه با پولشویی پست بانک ایران

مدیریت کل مقررات، مجوز‌های بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با ابلاغ بخشنامه ۰۰/۳۷۵۵۱۷ مورخ ۱۴۰۰/۱۲/۲۳، اخذ هرگونه سپرده به عنوان وثیقه نقدی به هر عنوان را قبل و یا پس از اعطای تسهیلات توسط بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی ممنوع کرد.

پیش از این و در تیرماه سال ۹۹، بانک مرکزی ج. ا. ا با ابلاغ بخشنامه ۹۹/۱۰۰۸۳۲ به بانک‌ها و موسسات اعتباری مجوز داده بود در صورت توافق بین مؤسسه اعتباری و تسهیلات گیرنده و قبل از اعطای تسهیلات، به بخشی از وثایق که به صورت نقدی مسدود می‌شود، در قالب حساب سپرده سرمایه گذاری مدت دار، سود علی الحسابی، معادل نرخ سود متناظر با دوره زمانی آن سپرده در شبکه بانکی پرداخت شود و پرداخت سود کمتر از نرخ مصوب سال تخلف محسوب می‌شود.

بنا بر این گزارش، با ابلاغ این بخشنامه جدید، بانک‌ها و موسسات اعتباری نمی‌توانند بخشنامه ۹۹/۱۰۰۸۳۲ را ملاک عمل قرار داده و بلوکه کردن بخشی از تسهیلات اعطایی به هر عنوانی ممنوع است.