ریسک سرمایه گذاری در ارز‌های دیجیتال چگونه است؟

سرمایه گذاری در ارز‌های دیجیتال مانند سرمایه گذاری در بورس یا مسکن، دارای ریسک‌هایی است که دانش و آگاهی شما می‌تواند از میزان این ریسک‌ها کم کند. برای مثال، یکی از مهمترین عوامل موفقیت شما در سرمایه گذاری، زمان درست ورود به بازار موردنظر و خروج از آن است. اگر بیت کوین بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری باشد، اما شما در زمانی درستی اقدام به خرید بیت کوین نکنید، قطعاً هیچ سودی نصیب‌تان نخواهد شد.

نکات مهم در خرید ارز دیجیتال و انتخاب آن کدام اند؟

بعد از ایجاد بیت کوین در سال ۲۰۰۹، ارز‌های دیجیتال زیادی وارد بازار شده‌اند. قطعاً همۀ این ارز‌ها ارزش سرمایه گذاری ندارند و باید از بین آن‌ها بهترین ارز‌های دیجیتال را انتخاب کنید. در ادامه، ۹ فاکتور مهم برای انتخاب ارز دیجیتال را با هم بررسی می‌کنیم.

۱. بررسی وایت پیپر ارز دیجیتال: گزارشی جامع و معتبر در مورد موضوعی خاص است که مشکلی را مطرح کرده و راه حلی برای آن ارائه می‌دهد. وایت پیپر‌ها به خوانندگان کمک می‌کنند تا مسئله‌ای را درک کنند و در مورد آن تصمیم بگیرند.

در وایت پیپر‌هایی که برای ارز دیجیتال منتشر می‌شوند، مواردی مانند فلسفه ایجاد ارز موردنظر، معایب و مزایای آن و نحوه تایید تراکنش‌ها مطرح می‌شود. برای مثال، ٰوایت پیپر بیت کوین به شما می‌گوید که می‌خواهد چه مشکلی را حل کند و چرا به وجود آمد. توصیه می‌کنیم قبل از انتخاب ارز دیجیتال برای خرید و سرمایه گذاری، حتماً وایت پیپر آن ارز را بخوانید.

۲. ارزش بازار ارز دیجیتال: با سرمایه گذاری در بازار ارز‌های دیجیتال، قرار است بخشی از پول خودتان را وارد این بازار کنید؛ بنابراین قبل از هر تصمیمی، مهم است بدانید که تاکنون چقدر پول برای خرید و فروش ارز دیجیتال موردنظر وارد بازار شده است.

ارزش بازار (marketcap) ارز دیجیتال موردنظر را می‌توانید در سایت coinmarketcap مشاهده کنید.

ارزش بازار یا مارکت کپ از ضرب قیمت فعلی ارز دیجیتال موردنظر در تعداد کل ارز‌های در گردش بدست می‌آید. برای مثال، بیاید ارزش بازار بیت کوین را حساب کنیم:

x= قیمت فعلی بیت کوین (۱۵،۵۱۶.۲۳ دلار در سایت کوین مارکت کپ)

y= تعداد کل بیت کوین‌های در حال گردش در بازار (۱۸،۵۳۸،۱۹۳ بیت کوین)

d= ارزش بازار بیت کوین؛ x*y

۱۵،۵۱۶.۲۳ *۱۸،۵۳۸،۱۹۳= ۲۷۸،۶۴۲،۸۰۰،۰۴۹ (d)

بنابراین، در حال حاضر ارزش بازار بیت کوین حدود ۲۷۸.۶۴ میلیارد دلار است (زمان نگارش این مقاله؛ ۱۹ آبان ۱۳۹۹). بهتر است برای سرمایه گذاری، ارز‌هایی را انتخاب کنید که مارکت کپ بالایی دارند. اگر روی رمزارزی سرمایه گذاری کنید که مارکت کپ پایینی دارد، ریسک سرمایه گذاری شما بیشتر می‌شود.

بر اساس فاکتور ارزش بازار، ۳ رمزارز بیت کوین، اتریوم و تتر، رمزارز‌های برتر بازار کریپتوکارنسی هستند.

۳. حجم در گردش ارز دیجیتال: حجم در گردش یا تعداد کل ارز‌های موجود در بازار (Circulating Supply)، یکی دیگر از فاکتور‌های مهم در انتخاب ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری است. هر چه حجم در گردش یک ارز دیجیتال بیشتر باشد، برای سرمایه گذاری مناسب‌تر است.

در حال حاضر حجم در گردش بازار بیت کوین، ۱۸،۵۳۸،۱۹۳ بیت کوین است.

۴. حداکثر عرضه یا تعداد کل ارز دیجیتال: منظور از حداکثر عرضه (Total Supply)، تعداد کل ارز دیجیتالی است که قرار است وارد بازار شود. برای مثال، تعداد کل بیت کوین ها، ۲۱ میلیون است و بر اساس قوانینی که برای استخراج بیت کوین در نظر گرفته اند، تعداد کل بیت کوین‌ها نمی‌تواند از این مقدار بیشتر شود. تاکنون، حدود ۱۸ میلیون و ۵۰۰ هزار بیت کوین استخراج شده است.

آگاهی از حداکثر عرضه برای رمزارز موردنظر می‌تواند به شما کمک کند تا چشم انداز بهتری از آینده آن رمزارز پیدا کنید. اگر حداکثر عرضه برای یک رمزارز مشخص نباشد، روی آن سرمایه گذاری انجام می‌دهید؟ (می توانید پاسخ خود را در بخش کامنت‌ها با ما در میان بگذارید).

۵. حجم معاملات ارز دیجیتال: عامل مشترکی که هم در بورس و هم در بازار ارز دیجیتال اهمیت زیادی دارد، حجم معاملات است. زمانی که یک ارز دیجیتال در حجم‌های بالا معامله می‌شود، نشان دهنده این است که آن ارز دیجیتال بین تریدر‌ها محبوبیت دارد و پذیرفته شده است.

۶. کیف پول ارز دیجیتال: کیف پول ارز دیجیتال مکانی برای نگهداری ارز دیجیتال است. یک ارز دیجیتال خاص توسط تمام کیف پول‌ها پشتیبانی نمی‌شود. بنابراین، حتماً بررسی کنید که ارز دیجیتال موردنظر شما برای سرمایه گذاری توسط چه کیف پول‌هایی پشتیبانی می‌شود. برای مثال، کیف پول لجر نانو اس و تراست ولت دو کیف پول مناسب برای ارز‌های دیجیتال هستند. آیا ارز دیجیتال موردنظر شما توسط این ۲ کیف پول پشتیبانی می‌شود؟

۷. طول عمر بالاتر ارز دیجیتال: هر چه عمر بیشتری از ورود یک ارز دیجیتال به بازار گذشته باشد، راحت‌تر می‌توان به آن اعتماد کرد. طول عمر بیشتر ارز دیجیتال در واقع نشان دهنده اصالت و امنیت آن است. برای مثال، حدود ۱۱ سال از عمر بیت کوین می‌گذرد و قیمت آن نسبت به سال ۲۰۰۹، بشدت افزایش پیدا کرده است.

سرمایه گذار راحت‌تر می‌تواند بیت کوین را به عنوان یکی از بهترین ارز‌های دیجیتال برای سرمایه گذاری انتخاب کند. البته قیمت ارز جدیدی که به بازار عرضه می‌شود، در صورتی که ارزشمند بوده و تقاضا برای آن وجود داشته باشد، به مرور زمان افزایش پیدا خواهد کرد و می‌تواند یکی از گزینه‌های شما برای سرمایه گذاری باشد.

۸. میزان کاربردی بودن ارز دیجیتال: با محبوب شدن ارز‌های دیجیتال در بین مردم، به سرعت ارز‌های زیادی به بازار عرضه شدند که بعد از مدتی از بازار ارز دیجیتال کنار گذاشته شدند. برای اینکه یک ارز دیجیتال بتواند ماندگار شود، باید در یک بخش خاصی مفید و کاربردی باشد. برای مثال، اتریوم رمزارزی پرکاربرد است که بسیاری از ارز‌های دیجیتال جدید (توکن ها)، بر روی شبکه آن ایجاد می‌شوند. برخی از ارز‌های دیجیتال هم برای بازی‌های کامپیوتری طراحی شده اند.

پس فراموش نکنید که تعداد ارز‌های دیجیتالی که کاربرد دارند، محدود است. برای انتخاب ارز دیجیتال حتماً کاربردی بودن ارز را در نظر داشته باشید.

۹. میزان پذیرش و جهانی بودن ارز دیجیتال: جهانی بودن یک ارز دیجیتال این تضمین را به همراه دارد که ارز دیجیتال موردنظر را می‌توانید به هر فردی در هر جای دنیا ارسال کنید. رمزارز‌های جهانی محبوبیت و کاربرد بیشتری نسبت به رمزارز‌های با محدودیت جغرافیایی دارند. منطقی است که افرادی بیشتری برای سرمایه گذاری بر روی ارز‌های جهانی اقدام کنند و این به نفع شماست.

اقدام مهم برای سرمایه گذاری در ارز‌های دیجیتال

۱. ثبت نام در یک صرافی معتبر ارز دیجیتال: با افزایش تعداد ارز‌های دیجیتال و محبوبیت آنها، بسیار حیاتی است که شما به عنوان معامله گر ارز دیجیتال (تریدر)، بتوانید پلتفرم‌های جعلی و معتبر را از هم تشخیص دهید. واضح است که هیچ فرمول خاصی وجود ندارد که از طریق آن متوجه شویم یک صرافی ارز دیجیتال واقعی است یا جعلی، اما با استفاده از برخی معیار‌های کلیدی در انتخاب صرافی ارز دیجیتال، شانس بیشتری برای محافظت از دارایی خودتان در برابر کلاهبرداری خواهید داشت.

۲. ورود به بازار در زمان مناسب و خروج به موقع از آن: فرض کنید شما بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را پیدا کرده‌اید. اگر در زمان نامناسبی وارد بازار شوید و این ارز دیجیتال را بخرید، قطعاً ضرر خواهید کرد!

در هر بازاری که بخواهید سرمایه گذاری کنید (بازار بورس، بازار مسکن یا بازار ارز دیجیتال)، نقطه ورود شما به بازار خیلی مهم است. به همان میزان، نقطه خروج از بازار نیز اهمیت دارد و به مراتب تصمیم گیری برای تعیین زمان خروج سخت‌تر است؛ چرا که مواردی مثل ترس، طمع و تعصب ممکن است در تصمیم گیری شما اختلال ایجاد کنند.

بنابراین، توصیه می‌کنیم برای ورود به بازار حتماً تحلیل‌های موردنظرتان را انجام دهید و زمانی وارد بازار شوید که ارز دیجیتال موردنظرتان قیمت پایین تری دارد. در قیمت‌های پایین بخرید و در قیمت‌های بالا بفروشید.

نکات مهم در خرید ارز دیجیتال:

برای خودتان حد سود و زیان تعیین کنید.

مدت زمانی که می‌خواهید در بازار بمانید را مشخص کنید.

مشخص کنید تا چه حد می‌خواهید ریسک کنید.

سطوح مقاومتی و حمایتی را برای ارز دیجیتال موردنظر بررسی کنید.

از گرفتن تصمیم‌های احساسی دوری کنید.

۳. داشتن سبد سرمایه گذاری متنوع و مدیریت بهینه آن سبد یرمایه گذاری و مدیریت آن

حتماً شما هم این جمله معروف را شنیده‌اید:

همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد قرار ندهید

یکی از اصول سرمایه گذاری در بازار رمزارز‌ها مانند دیگر بازار‌های سرمایه، این است که تمام پول خودتان را روی یک رمزارز خاص سرمایه گذاری نکنید. کار منطقی این است که رمزارز‌های برتر با پتانسیل بالای سودآوری را شناسایی کرده و روی آن‌ها سرمایه گذاری کنید. در این صورت، اگر یک رمزارز خاص با افت شدید قیمت روبه‌رو شود، تمام سرمایه شما با مشکل مواجه نمی‌شود.

۴. آگاهی از شت کوین ها: هر روز بر تعداد کوین‌هایی که در بازار ارز دیجیتال وجود دارد، اضافه می‌شود. آیا همه این کوین‌ها ارزش سرمایه گذاری دارند؟

به کوین‌هایی که بی ارزش هستند و هیچ هدف خاص و مهمی را دنبال نمی‌کنند، شت کوین (Shitcoin) گفته می‌شود. در واقع، این اصطلاح را در مورد ارز‌های دیجیتال به درد نخور به کار می‌برند که هیچ سلوشنی (راه حل) برای هیچ چیزی در واقعیت ارائه نمی‌دهند و هیچ نیاز واقعی به آن‌ها وجود ندارد. برای مثال، ارز دیجیتال دگ کوین جزو شت کوین‌ها اعلام شده است. در این مورد، حتماً تحقیق کنید که به اشتباه روی یک شت کوین سرمایه گذاری نکنید.

۵. توجه به نوسانات بازار: یکی از جذابیت‌های بازار ارز دیجیتال، نوسانات قمیتی آن است. برخی از تریدر‌ها از همین نوسانات سود کسب می‌کنند و به اصطلاح در بازار ارز دیجیتال، نوسان‌گیری انجام می‌دهند (برای مثال، خرید بیت کوین در قیمت پایین و فروش بیت کوین در قیمت بالا).