تمام راه‌های ارسال پول به خارج از کشور + نقد و بررسی

واقعیت این است که برای هر ایرانی، ارسال پول به خارج از کشور همیشه یک چالش سخت بوده است؛ بسیاری از ما به دنبال این هستیم که یک روش امن و کم هزینه برای ارسال پول به دوستان یا اعضای خانواده‌مان در خارج از کشور پیدا کنیم؛ اما واقعا کدام روش از همه بهتر است؟!

اگر شما هم هنوز به ارسال پول به صورت نقدی از فرودگاه فکر می‌کنید، با خواندن این مقاله احتمالا سورپرایز می‌شوید؛ چون قرار است تمام روش‌های ارسال پول به خارج از کشور را با هم بررسی کرده و مقایسه کنیم. بنابراین بهتر است دیگر با روش‌های سنتی و پرهزینه برای این کار خداحافظی کنید؛ وقت آن است که با سریع‌ترین و امن‌ترین روش‌ها، پول خود را به هر نقطه از دنیا منتقل کنید.

بهترین راه ارسال پول به خارج از کشور چیست؟

در عصر حاضر، که جهان به دهکده‌ای کوچک تبدیل شده است و نیاز به ارسال و دریافت پول به خارج از کشور بیش از هر زمان دیگری احساس می‌شود. فرستادن پول برای کمک به خانواده، پرداخت شهریه دانشگاه، یا سرمایه‌گذاری در کشوری دیگر، همگی از جمله دلایلی هستند که افراد را به دنبال راه‌هایی برای انتقال پول به خارج از مرزها سوق می‌دهند. با این شرایط، قصد داریم بهترین روش‌های ارسال پول به خارج از کشور را بررسی کنیم.

استفاده از سیستم بانکی (تحریم)

به جرات می‌توان گفت یکی از بهترین روش‌های انتقال بین المللی پول، استفاده از سیستم سنتی بانکی است. اگر بخواهید پول خود را از طریق سیستم بانکداری به خارج منتقل کنید، باید مقداری کارمزد (معمولا 5 درصد) برای این کار بپردازید. از طرفی، مدت زمان انجام این کار، چیزی بین یک تا 5 روز کاری طول می‌کشد. با تمام این شرایط، خبر بد این است که تحریم‌های بانکی ایران، این روش را تا حد زیادی برای مردم ایران غیر ممکن کرده است؛ زیرا معمولا بانک‌های معتبر جهانی هیچ ارتباطی با بانک‌های داخل کشور ندارند.

پی‌پال (Paypal)

یکی از محبوب‌ترین روش‌های ارسال پول به خارج از کشور، استفاده از سیستم پرداخت مالی پی‌پال (paypal) است. اسم پیپال آنقدر معروف است که اغلب هرکسی که برای انتقال پول در سطح بین المللی اقدامی کرده است، آن را شنیده است. شاید بپرسید چرا پی‌پال تا این حد معروف شده است؟

این سیستم پرداخت پولی، مزایای زیادی دارد که از جمله آن می‌توان به رابط کاربری آسان، سرعت در انتقال پول، کارمزد پایین و دسترسی خیلی مناسب اشاره کرد. این مزایا باعث شده‌اند که پیپال نسبت به رقبای خود مثل Zelle برتری نسبی داشته باشد. خوب است بدانید که پی پال در بیش از 75 درصد از بیزینس‌های معروف دنیا پشتیبانی می‌شود؛ از طرفی برای امنیت تراکنش‌ها از اقدامات امنیتی خاصی استفاده می‌کند.  

وسترن یونیون (Western Union)

وسترن یونیون یکی از شرکت‌های پیشرو در زمینه ارسال حواله‌های ارزی در جهان است و شبکه‌ای گسترده از نمایندگی‌ها را در سراسر دنیا دارد. این شرکت امکان ارسال سریع و آسان پول به خارج از کشور را فراهم می‌کند. نکته جالب اینکه وسترن یونیون در بیش از 200 کشور دنیا نمایندگی دارد. با این سامانه، شما می‌توانید وضعیت حواله خود را به طور آنلاین یا از طریق تلفن پیگیری کنید.

وسترس یونیون بهترین پیشنهاد برای افرادی است که می‌خواهند خیلی فوری پول به خارج بفرستند. با این سیستم، دیگر محدودیت در انتقال پول روزانه ندارید و می‌توانید در یک 24 ساعت تراکنش‌های مختلفی داشته باشید. با این حال، کارمزد وسترن یونیون از پی پال بیشتر است.

سوئیفت

سوئیفت (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) شبکه‌ای بین‌المللی برای ارتباطات بانکی است که به بانک‌ها در سراسر دنیا امکان می‌دهد تا پیام‌های مربوط به تراکنش‌های مالی را به طور ایمن و استاندارد بادکنک کنند. حواله سوئیفت یکی از قدیمی‌ترین و مطمئن‌ترین روش‌های ارسال پول به خارج از کشور به شمار می‌رود.

مزایای استفاده از سوئیفت:

• امنیت: سوئیفت از اقدامات امنیتی قوی برای محافظت از تراکنش‌های شما استفاده می‌کند.
• قابلیت اطمینان: سوئیفت یک شبکه بسیار مطمئن و با سابقه‌ای طولانی است.
• پوشش جهانی: سوئیفت در بیش از 200 کشور در سراسر دنیا در دسترس است.
• قابلیت ردیابی: شما می‌توانید وضعیت حواله خود را به طور آنلاین یا از طریق تلفن پیگیری کنید.

انتقال پول از طریق صرافی (Exchanger)

صرافی‌ها از قدیمی‌ترین و معمول‌ترین روش‌های ارسال پول به خارج از کشور هستند. در این روش، شما پول نقد خود را به صرافی می‌برید و آن را به ارز مورد نظر خود تبدیل می‌کنید. سپس می‌توانید ارز را به صورت حضوری به گیرنده بدهید یا از طریق حساب بانکی یا حواله برای او ارسال کنید. شما می توانید با مراجعه به صرافی و دریافت حواله دلار کانادا پول به کانادا ارسال کنید و یا اگر می خواهید به انگلستان پول ارسال کنید از حواله پوند برای انتقال پول به انگلستان استفاده کنید. با این حال، مزایای استفاده از صرافی را می‌توان در موارد زیر برشمرد:

• سادگی: انتقال پول از طریق صرافی بسیار ساده است و نیاز به دانش فنی خاصی ندارد.
• سرعت: معمولاً پول در عرض چند ساعت به دست گیرنده می‌رسد.
• قابلیت دسترسی: صرافی‌ها در بسیاری از نقاط کشور قابل دسترس هستند.
• معاملات حضوری: شما می‌توانید به صورت حضوری به صرافی مراجعه کنید و پول خود را به طور مستقیم تبدیل کنید.

مراحل انتقال پول از طریق صرافی:

• انتخاب صرافی: ابتدا باید یک صرافی مجاز و معتبر را انتخاب کنید.
• مراجعه به صرافی: به صرافی مراجعه کنید و مدارک شناسایی خود را ارائه دهید.
• تعیین مبلغ و ارز: مبلغ و ارز مورد نظر خود را به صراف اعلام کنید.
• پرداخت پول نقد: پول نقد خود را به صراف پرداخت کنید.
• دریافت ارز: ارز مورد نظر خود را از صراف دریافت کنید.

صرافی‌های مختلفی در ایران به ارائه خدمات مالی می‌پردازند؛ با این حال، یکی از بهترین صرافی‌های قابل پیشنهاد به شما، صرافی کیان است که سابقه طولانی در زمینه ارائه خدمات ارسال پول به خارج از کشور دارد.

انتقال پول به صورت وجه نقد

در گذشته، انتقال پول نقدی از طریق مسافرین یکی از روش‌های ارسال پول به خارج از کشور بود. در این روش، شما پول نقد را به مسافری که به کشور مقصد سفر می‌کند می‌دادید و او پول را به گیرنده تحویل می‌داد.

معایب انتقال پول نقدی از طریق فرودگاه:

• ناامنی: انتقال پول نقد از طریق مسافر بسیار ناامن است و ریسک سرقت یا گم شدن پول وجود دارد.
• غیرقانونی بودن: در بسیاری از کشورها، انتقال مبالغ بالای پول نقد از طریق مرزهای هوایی غیرقانونی است.
• کارمزد بالا: مسافرانی که پول شما را حمل می‌کنند معمولاً در قبال این کار کارمزد بالایی دریافت می‌کنند.
• عدم شفافیت:  در این روش، هیچ گونه مدرکی از انتقال پول وجود ندارد و شما نمی‌توانید مسیر پول را پیگیری کنید.

ارسال پول به خارج از طریق Remitly

به دنبال راهی سریع، مطمئن و مقرون به صرفه برای انتقال پول به خارج از کشور هستید؟ Remitly را امتحان کنید!

شبکه Remitly با سرعت و دقت بالا، انتقال وجه شما را در کوتاه‌ترین زمان ممکن انجام می‌دهد. می‌توانید از زمان دقیق تحویل پول مطمئن باشید و در صورت بروز هرگونه مشکلی، وجوه شما در عرض چند ثانیه به حسابتان بازگردانده می‌شود.

مزایای رمیتلی به شرح زیر است:

• سرعت بالا: انتقال پول در عرض چند ساعت یا چند روز
• قابلیت اطمینان: شبکه‌ای امن و مطمئن با سابقه اثبات‌شده
• هزینه‌های مقرون به صرفه: کارمزد ثابت 3.99 دلار برای خدمات فوری
• ثبت نام رایگان: ایجاد حساب و شروع کار به سادگی
• قابلیت انعطاف‌پذیری: انتخاب مبدأ، مقصد و روش ارسال پول
• پشتیبانی از انواع ارزها: ارسال پول از طریق دلار آمریکا با ارزهای دیگر
• گزینه‌های پرداخت متنوع: پرداخت از طریق حساب بانکی، کارت اعتباری و کارت نقدی
• پیگیری آسان: مشاهده وضعیت تراکنش‌ها به صورت آنلاین
• محدودیت‌های قابل قبول: محدودیت‌های تراکنش در سه سطح با نیاز به ارائه اطلاعات هویتی بیشتر برای مبالغ بالاتر

ارسال پول به خارج از طریق نرم افزار Tranferwise

TransferWise یک پلتفرم نوآورانه است که بر بانکداری بدون مرز تمرکز دارد و مدیریت پول شما را در سراسر دنیا آسان می‌کند. این پلتفرم برای افرادی ایده‌آل است که به طور منظم به کشورهای دیگر سفر می‌کنند یا با افراد در کشورهای دیگر معامله می‌کنند.

مزایای استفاده از TransferWise:

• کارمزدهای پایین: TransferWise کارمزدهای معقولانه‌ای را برای تراکنش‌های بین‌المللی ارائه می‌دهد که به شما در صرفه‌جویی در هزینه‌ها کمک می‌کند.
• حساب‌های بانکی چند ارزی: شما می‌توانید حساب‌های بانکی را به بیش از 40 واحد پولی ایجاد کنید و پول خود را به راحتی بین ارزهای مختلف تبدیل کنید.
• کارت نقدی بین‌المللی: با استفاده از کارت نقدی MasterCard TransferWise می‌توانید در سراسر جهان خرید کنید و پول نقد دریافت کنید.
• رابط کاربری آسان: استفاده از پلتفرم TransferWise بسیار ساده است و نیاز به دانش فنی خاصی ندارد.
• امنیت بالا: TransferWise از اقدامات امنیتی قوی برای محافظت از پول شما استفاده می‌کند.

ارسال پول به خارج از کشور با Worldremit

پلفترم Worlremit در حال حاضر در بیش از 145  کشور جهان قابل دسترس است و برای افرادی که می‌خواهند پول را به دوستان، خانواده یا شرکای تجاری خود در خارج از کشور ارسال کنند، یکی از پیشنهادهای جذاب است.

مزایای استفاده از WorldRemit:

• کارمزد کم:  ورلدرمیت، معمولاً کارمزد کمتری نسبت به رقبای خود مانند Xoom  ارائه می‌دهد.
• نرخ ارز رقابتی: WorldRemit نرخ ارز منصفانه‌ای را برای تبدیل پول شما به ارزهای دیگر ارائه می‌دهد.
• سرعت بالا: پول معمولاً در عرض چند دقیقه یا چند ساعت به دست گیرنده می‌رسد.
• قابلیت اطمینان: WorldRemit یک پلتفرم امن و مطمئن است که از توسط سازمان‌های قانونی تنظیم می‌شود.
• قابلیت استفاده آسان: استفاده از WorldRemit  بسیار ساده است و نیاز به دانش فنی خاصی ندارد.
• گزینه‌های پرداخت متنوع: شما می‌توانید از طریق حساب بانکی، کارت اعتباری، Google Pay، Soford، iDEAL، Interac، Poli، Trustly و Apple Pay پول ارسال کنید.

ارسال پول به خارج از ایران به کمک Zelle

Zelle  نیز یک شبکه پرداختی سریع است که به شما امکان می‌دهد فقط در عرض چند دقیقه پول را به حساب بانکی افراد دیگر ارسال کنید. این شبکه در حال حاضر در بیش از 5400  موسسه مالی در ایالات متحده آمریکا قابل دسترسی است و به یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای انتقال پول بین دوستان، خانواده و همکاران تبدیل شده است.

ارسال پول به خارج از ایران از طریق ارز دیجیتال

در سال‌های اخیر، استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان ابزاری برای ارسال و دریافت پول به خارج از کشور به طور فزاینده‌ای محبوب شده است. این روش مزایای متعددی نسبت به روش‌های سنتی مانند حواله بانکی دارد، از جمله:

• سرعت: تراکنش‌های ارز دیجیتال معمولاً در عرض چند دقیقه یا چند ساعت انجام می‌شوند، در حالی که حواله‌های بانکی ممکن است چند روز طول بکشد.
• هزینه: کارمزد تراکنش‌های ارز دیجیتال به طور کلی به مراتب کمتر از کارمزد حواله‌های بانکی است.
• قابلیت دسترسی: ارزهای دیجیتال در سراسر جهان در دسترس هستند، بنابراین می‌توانید به راحتی به هر کسی در هر نقطه از جهان پول ارسال کنید.

فرستادن پول به خارج از ایران با مستر کارت

نام‌های مسترکارت و ویزاکارت برای بسیاری از افراد آشناست. این کارت‌های اعتباری محبوب، کلید ورود به دنیای پرداخت‌های بین‌المللی هستند و به شما امکان می‌دهند تا به راحتی هزینه‌های مختلف را در سراسر جهان پرداخت کنید.

کاربردهای مسترکارت و ویزاکارت:

• خرید آنلاین: با استفاده از مسترکارت و ویزاکارت می‌توانید از فروشگاه‌های آنلاین خارجی خرید کنید و هزینه آن را به طور مستقیم از حساب خودتان بپردازید.
• پرداخت هزینه آزمون‌های بین‌المللی: بسیاری از آزمون‌های زبان بین‌المللی مانند تافل، آیلتس و GRE هزینه ثبت‌نام خود را به صورت آنلاین دریافت می‌کنند. شما می‌توانید با استفاده از مسترکارت و ویزاکارت به راحتی این هزینه‌ها را پرداخت کنید.
• رزرو هتل و بلیط هواپیما: برای رزرو هتل و بلیط هواپیما از وب سایت‌های بین‌المللی نیز می‌توانید از این کارت‌ها استفاده کنید.

جمع‌بندی؛ کدام روش بهتر است؟

در این مقاله سعی کردیم بهترین روش‌های ارسال پول به خارج از کشور را مورد بررسی قرار دهیم. با این حال، اینکه کدام روش بهتر است به نوع نیاز شما بستگی دارد. بهتر است برای انتخاب روش ارسال پول، به میزان کارمزد و هزینه‌های جانبی توجه کنید. همچنین شرایط تحریمی کشور ایران را نیز در نظر بگیرید.